NỀN TẢNG
THỰC HÀNH
GIÁO DỤC TÀI CHÍNH
CHƯƠNG TRÌNH 2 — CHUYÊN GIA GIÁO DỤC TÀI CHÍNH CFEI® (NFEC)
Chương trình 2 là chương trình Chuyên gia Giáo dục Tài chính được NFEC Hoa Kỳ chứng nhận (Certified Financial Education Instructor® – CFEI®) — chương trình chính thức của Hội đồng Giáo dục Tài chính Hoa Kỳ (National Financial Educators Council – NFEC). Chương trình do NFEC phát triển, được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt và do BizUni triển khai tại Việt Nam.Chương trình 1 giúp anh/chị xây dựng nền tảng kiến thức tài chính. Chương trình 2 giúp anh/chị phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính — biết cách chuyển kiến thức tài chính thành những bài học và trải nghiệm giáo dục giúp người học hiểu đúng, thay đổi hành vi và đưa ra quyết định tài chính tốt hơn.
Sau khi hoàn thành Chương trình 1 và Chương trình 2, đồng thời đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của chương trình và đánh giá, anh/chị được NFEC cấp chứng chỉ CFEI® – Chuyên gia Giáo dục Tài chính được NFEC Hoa Kỳ chứng nhận.
GIÁO DỤC TÀI CHÍNH — MỘT NĂNG LỰC CHUYÊN BIỆT
Biết về tài chính chưa hẳn là biết cách giáo dục tài chính cho người khác. Một người có thể rất giỏi phân tích, đầu tư hay quản lý tài chính, nhưng để giúp người học thực sự hiểu, thay đổi hành vi và đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn thì cần một năng lực chuyên biệt: năng lực giáo dục tài chính.Giáo dục tài chính không chỉ là cung cấp kiến thức hay thông tin. Người làm giáo dục tài chính cần hiểu tâm lý và hành vi tài chính của người học, biết cách thiết kế bài học, lựa chọn phương pháp giảng dạy, tạo trải nghiệm học tập cuốn hút và hướng người học đến việc ứng dụng kiến thức vào thực tế.
Đó chính là sự khác biệt giữa người có kiến thức tài chính và người có năng lực giáo dục tài chính.
Chương trình CFEI® được thiết kế để phát triển những năng lực đó, đồng thời giúp nhà giáo dục tài chính thực hành nghề nghiệp theo các chuẩn mực chuyên môn.
7 TRỤ CỘT CỐT LÕI CỦA CFEI®
Chương trình CFEI® được xây dựng xoay quanh 7 trụ cột cốt lõi, phát triển những kiến thức và năng lực quan trọng của một nhà giáo dục tài chính:Nền tảng Thực hành Giáo dục Tài chính
Tâm lý Tài chính & Tài chính Hành vi
Triết lý Giáo dục & Phương pháp Giảng dạy
Kiến thức Chuyên môn về Tài chính Cá nhân
Thiết kế Giảng dạy & Lập Kế hoạch Bài học
Triển khai Chương trình & Trải nghiệm Người học
Trách nhiệm Nghề nghiệp & Tiêu chuẩn dành cho Nhà Giáo dục
01. Nền tảng Thực hành Giáo dục Tài chính
Củng cố vai trò, sứ mệnh và nhận thức nghề nghiệp của một nhà giáo dục tài chính; hiểu rõ nhu cầu về kiến thức tài chính trong các cộng đồng và ở mọi giai đoạn cuộc đời; đồng thời xây dựng sự tự tin để thúc đẩy giáo dục tài chính và mở rộng khả năng tiếp cận.
03. Triết lý Giáo dục & Phương pháp Giảng dạy
Áp dụng các lý thuyết học tập và chiến lược giảng dạy phù hợp với nhiều nhóm người học khác nhau; nâng cao khả năng tiếp thu và ghi nhớ; phát triển kỹ năng tài chính thực tiễn và tạo ra những trải nghiệm học tập có ý nghĩa.
04. Kiến thức Chuyên môn về Tài chính Cá nhân
Củng cố kiến thức về lập ngân sách, tiết kiệm, tín dụng, nợ, thu nhập, quản lý tài khoản và các hệ thống tài chính. Chương trình có tham chiếu một số hệ thống tài chính của Hoa Kỳ, nhưng bài thi tập trung vào những khái niệm tài chính phổ quát, có giá trị áp dụng trên toàn cầu.
05. Thiết kế Giảng dạy & Lập Kế hoạch Bài học
Học cách thiết kế các chương trình và bài học giáo dục tài chính chất lượng cao theo khung Khám phá → Xác định → Thiết kế (Discovery → Define → Design); bảo đảm nội dung phù hợp với nhu cầu người học, các tiêu chuẩn giáo dục và những kết quả có thể đo lường.
06. Triển khai Chương trình & Trải nghiệm Người học
Phát triển kỹ năng triển khai chương trình và tạo ra những trải nghiệm học tập cuốn hút, có tính hỗ trợ và hướng đến hành động. Xây dựng môi trường học tập khuyến khích sự tham gia, ứng dụng thực tế và chuyển kiến thức thành hành động trong cuộc sống.
07. Trách nhiệm Nghề nghiệp & Tiêu chuẩn dành cho Nhà Giáo dục
Hiểu và thực hành các chuẩn mực nghề nghiệp của một nhà giáo dục tài chính: hành nghề có đạo đức, thực hiện đầy đủ trách nhiệm nghề nghiệp, ghi nhận và lưu trữ hồ sơ chính xác, đồng thời liên tục phát triển chuyên môn nhằm duy trì niềm tin, uy tín và chất lượng chuyên môn trong giáo dục tài chính.
CHUẨN NGHỀ NGHIỆP CỦA CHƯƠNG TRÌNH CFEI®
CFEI® không chỉ trang bị kiến thức và phương pháp giảng dạy, mà còn hướng đến việc xây dựng chuẩn nghề nghiệp cho nhà giáo dục tài chính.CFEI® được xây dựng dựa trên Khung Giảng dạy Tài chính Cá nhân (Framework for Teaching Personal Finance) — bộ tiêu chuẩn cấp quốc gia đầu tiên và duy nhất tại Hoa Kỳ dành cho các nhà giáo dục tài chính, do NFEC phát triển cùng các chuyên gia tư vấn của Danielson Group.
Bộ khung xác định những kiến thức, kỹ năng, trách nhiệm và năng lực thực hành cần thiết của một nhà giáo dục tài chính; đồng thời gắn hoạt động giảng dạy với những kết quả có thể đo lường được của người học và quá trình phát triển chuyên môn liên tục.
Bộ khung gồm 22 thành phần dựa trên bằng chứng, được xây dựng phù hợp với các tiêu chuẩn InTASC và dựa trên lý thuyết học tập kiến tạo (constructivist learning theory), nhằm cung cấp một lộ trình rõ ràng để phát triển năng lực giảng dạy tài chính.
Khung này được điều chỉnh từ Framework for Teaching của Charlotte Danielson — mô hình giảng dạy được sử dụng rộng rãi nhất tại Hoa Kỳ, đã được áp dụng tại hơn 20 tiểu bang và được công nhận rộng rãi trong giới giáo dục, quản lý giáo dục, hoạch định chính sách và học thuật.
HỌC CFEI® NHƯ THẾ NÀO?
CFEI® là chương trình trực tuyến, học theo tiến độ cá nhân, được thiết kế để anh/chị học thông qua thực hành — không chỉ xem video.Bài học đa phương tiện phong phú. Hơn 100 video và tài liệu học tập đa định dạng — bao gồm video giảng viên, cảnh quay minh họa, slide và video hướng dẫn thực hành — được sử dụng xuyên suốt chương trình.
Hoạt động tương tác & nghiên cứu tình huống. Các bài thực hành, tình huống thực tế, đóng vai và dự án tổng kết cuối khóa giúp anh/chị phát triển khả năng vận dụng kiến thức và kỹ năng giảng dạy vào thực tế.
Thiết kế bài học & chương trình. Anh/chị thực hành thiết kế bài học và chương trình giáo dục tài chính với mục tiêu học tập, phương pháp triển khai và cách đánh giá rõ ràng.
Cẩm nang Chương trình (Course Manual) & Khung Giảng dạy. Anh/chị được sử dụng cẩm nang bản số, cùng các chuẩn mực nghề nghiệp và khung giảng dạy để định hướng việc học và thực hành.
Nền tảng học tập trực tuyến (LMS). Các bài kiểm tra, huy hiệu số, theo dõi tiến độ, email củng cố kiến thức và Bộ Tài nguyên Chuyên môn (Professional Resource Portfolio) hỗ trợ anh/chị trong suốt quá trình học.
Hỗ trợ bổ sung. Các buổi học trực tiếp không bắt buộc và những cơ hội phát triển chuyên môn nâng cao giúp anh/chị có thêm sự hỗ trợ trong quá trình học.
Anh/chị học trên nền tảng dành riêng cho học viên Việt Nam tại Hội đồng Giáo dục Tài chính Hoa Kỳ.
SAU CFEI®, ANH/CHỊ CÓ THỂ LÀM ĐƯỢC GÌ?
Đây là những bối cảnh mà các năng lực được phát triển qua CFEI® có thể được ứng dụng — không phải cam kết tuyển dụng hay bảo đảm cơ hội nghề nghiệp.
Sau khi hoàn thành CFEI®, anh/chị đã phát triển những năng lực cốt lõi của một nhà giáo dục tài chính:
Hiểu người học — hiểu tâm lý và hành vi đằng sau các quyết định tài chính.
Thiết kế — chuyển kiến thức tài chính thành bài học và chương trình có mục tiêu rõ ràng.
Giảng dạy — truyền đạt rõ ràng, sử dụng các phương pháp đã được kiểm chứng, cuốn hút và hướng đến hành động.
Đánh giá — đo lường mức độ hiểu, tiến bộ và kết quả học tập của người học.
Thực hành theo chuẩn nghề nghiệp — tuân thủ các chuẩn mực và trách nhiệm của một nhà giáo dục tài chính.
Những năng lực này có thể được ứng dụng trong nhiều bối cảnh:
Tổ chức tài chính — đào tạo nội bộ tại ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán, quỹ đầu tư và các tổ chức tài chính.
Giáo dục — trường học, đại học, trung tâm đào tạo và các tổ chức giáo dục.
Giáo dục tài chính & coaching — hỗ trợ cá nhân, gia đình và doanh nghiệp nâng cao kiến thức và năng lực tài chính.
Giáo dục cộng đồng — hội thảo, chương trình cộng đồng và các hoạt động nâng cao sức khỏe tài chính (financial wellness).
Nội dung tài chính — sách, video, mạng xã hội và các khóa học trực tuyến.
THI — CẤP CHỨNG CHỈ — DUY TRÌ CFEI®
Thi & đánh giá. Anh/chị cần đạt từ 80% trở lên ở bài thi cuối khóa và tất cả các bài kiểm tra cuối học phần. Nếu chưa đạt, anh/chị được thi lại miễn phí tối đa 5 lần trong vòng một năm, với thời gian chờ tối thiểu 7 ngày giữa các lần thi lại. Tại Việt Nam, bài thi được thực hiện bằng tiếng Việt.Sau khi hoàn thành, anh/chị nhận được:
Chứng chỉ Chuyên gia Giáo dục Tài chính được NFEC Hoa Kỳ chứng nhận (Certified Financial Education Instructor® – CFEI®) — bao gồm quyền sử dụng danh xưng và logo CFEI®.
Huy hiệu số và thư xác nhận 4,3 IACET CEUs (43 giờ phát triển chuyên môn).
Được ghi nhận trong danh sách những người có chứng chỉ CFEI® đang còn hiệu lực.
Duy trì & gia hạn. CFEI® được duy trì theo chính sách gia hạn của NFEC. Chi tiết về quyền lợi, quy trình và phí duy trì được trình bày bên dưới.
CFEI® là chứng chỉ do NFEC cấp. Tại Việt Nam, BizUni triển khai chương trình CFEI® và hỗ trợ học viên trong quá trình hoàn thành chương trình và đáp ứng các yêu cầu cấp chứng chỉ. Chứng chỉ CFEI® được cấp theo các yêu cầu của NFEC và quy trình đã được phê duyệt áp dụng tại Việt Nam.
QUYỀN LỢI & HỖ TRỢ SAU KHI HOÀN THÀNH CFEI®
Đạt CFEI® là khởi đầu của một quá trình đồng hành lâu dài, không phải điểm kết thúc. Với tư cách CFEI®, anh/chị nhận được:
Được ghi tên trong danh sách CFEI® công khai của NFEC. Thông tin của anh/chị được ghi nhận trong danh sách những người đã được cấp chứng chỉ CFEI® và danh sách những người có chứng chỉ CFEI® đang còn hiệu lực, giúp xác nhận tình trạng chứng chỉ.
Bộ Công cụ Triển khai Chương trình (Program Toolkit). Bộ công cụ có thể sử dụng ngay, gồm danh sách kiểm tra, khảo sát trước/sau, mẫu marketing và đăng ký, tài liệu tổ chức sự kiện, mẫu đánh giá và KPI, cùng mẫu báo cáo nghiên cứu tình huống — hỗ trợ anh/chị lập kế hoạch, triển khai, đo lường và trình bày kết quả các chương trình giáo dục tài chính.
Cơ hội tham gia các hoạt động thúc đẩy giáo dục tài chính. Cơ hội xuất bản nội dung, xây dựng nghiên cứu tình huống và tham gia các chiến dịch nâng cao nhận thức, thúc đẩy giáo dục tài chính của NFEC.
Cộng đồng nghề nghiệp. Tham gia cộng đồng CFEI® đang ngày càng phát triển, cùng các cơ hội phát triển chuyên môn thường xuyên.
Duy trì quyền truy cập. Trong thời gian chứng chỉ còn hiệu lực, anh/chị tiếp tục được truy cập chương trình đào tạo, các công cụ và nội dung cập nhật.
Phí duy trì hằng năm: 3.363.000 đồng, áp dụng từ năm thứ hai, giúp duy trì danh xưng CFEI®, quyền truy cập chương trình và các hỗ trợ đi kèm. Định kỳ ba năm một lần, anh/chị cần hoàn thành bài đánh giá hoặc quy trình xác minh theo yêu cầu của NFEC để duy trì trạng thái CFEI® còn hiệu lực.
CHƯƠNG TRÌNH 2 TRONG HÀNH TRÌNH CFEI®
Chương trình 1 giúp anh/chị xây dựng nền tảng kiến thức tài chính vững vàng. Chương trình 2 đưa anh/chị đi xa hơn một bước: phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính — biết cách chuyển kiến thức tài chính thành những bài học và trải nghiệm giúp người khác hiểu đúng, thay đổi hành vi và đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn.Đây chính là giá trị khác biệt của Chương trình 2: không dừng ở "biết về tài chính", mà giúp anh/chị "biết cách giáo dục tài chính" — hiểu người học, thiết kế bài học, lựa chọn phương pháp giảng dạy, đánh giá kết quả và thực hành theo chuẩn mực nghề nghiệp.
Bên cạnh đó, thông qua trụ cột Kiến thức Chuyên môn về Tài chính Cá nhân, Chương trình 2 còn giúp anh/chị củng cố và hệ thống hóa kiến thức tài chính dưới góc nhìn của người đi dạy — để truyền đạt lại cho người học một cách rõ ràng và chuẩn mực.
Hai chương trình kết hợp tạo nên một lộ trình hoàn chỉnh: từ một người có kiến thức tài chính trở thành một nhà giáo dục tài chính được chứng nhận quốc tế.
Chương trình 1: Kiến thức tài chính → Chương trình 2: Năng lực giáo dục tài chính → Hoàn thành các yêu cầu của chương trình & đánh giá → Chứng chỉ CFEI® của NFEC.
