Có nền tảng tài chính hoặc sư phạm là một lợi thế, nhưng không phải điều kiện bắt buộc.
Nếu anh/chị đã có kiến thức hoặc kinh nghiệm về tài chính, hoặc có nền tảng sư phạm và kinh nghiệm giảng dạy, anh/chị sẽ có những thuận lợi nhất định khi học chương trình.
Tuy nhiên, lộ trình CFEI® tại Việt Nam không yêu cầu anh/chị phải có bằng tài chính, bằng sư phạm hay kinh nghiệm giảng dạy trước đó. Nếu chưa có những nền tảng này, anh/chị vẫn có thể theo học, với điều kiện có quyết tâm, dành đủ thời gian và kiên trì theo đuổi chương trình.
Lộ trình được thiết kế thành hai chương trình bổ trợ cho nhau:
Chương trình 1 – Nền tảng Tài chính & Đầu tư giúp anh/chị xây dựng nền tảng kiến thức tài chính có hệ thống, từ tài chính cá nhân đến các nguyên lý và kênh đầu tư.
Chương trình 2 – Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® giúp anh/chị tiếp tục củng cố kiến thức tài chính, đồng thời phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính: hiểu người học, lựa chọn phương pháp giảng dạy, thiết kế bài học, tổ chức trải nghiệm học tập, đánh giá kết quả và thực hành theo chuẩn mực nghề nghiệp.
Trong quá trình học, anh/chị sẽ được cung cấp nội dung, tài liệu, công cụ học tập và sự hỗ trợ cần thiết để từng bước xây dựng những nền tảng còn thiếu và hoàn thành chương trình.
Vì vậy, nếu chưa có nền tảng về tài chính hoặc sư phạm, anh/chị vẫn có thể theo học CFEI®. Điều quan trọng là anh/chị thực sự muốn phát triển theo hướng giáo dục tài chính và sẵn sàng đầu tư thời gian, công sức, kiên trì học tập và thực hành nghiêm túc.
Kinh nghiệm trong ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, quỹ đầu tư hay đầu tư cá nhân là một lợi thế rất lớn. Tuy nhiên, kinh nghiệm chuyên sâu trong một lĩnh vực tài chính chưa nhất thiết đồng nghĩa với việc đã có một nền tảng kiến thức tài chính cá nhân toàn diện, có hệ thống và phù hợp để giáo dục người khác.
Một chuyên gia chứng khoán có thể rất giỏi về cổ phiếu nhưng chưa thường xuyên làm việc với bảo hiểm, quản lý tài chính gia đình hay lập kế hoạch hưu trí. Một chuyên gia ngân hàng có thể rất hiểu tín dụng nhưng chưa chắc đã hệ thống hóa đầy đủ các nguyên lý về phân bổ tài sản và đầu tư dài hạn.
Chương trình 1 – Nền tảng Tài chính & Đầu tư giúp kết nối và hệ thống hóa những mảng kiến thức này thành một nền tảng chung: từ thu nhập – chi tiêu – tích lũy; tài sản – nợ – tài sản ròng; quản lý rủi ro và bảo hiểm; đến nguyên lý đầu tư, các kênh đầu tư, hệ thống tài chính và pháp lý Việt Nam, hưu trí và tự do tài chính.
Chương trình 1 đồng thời giúp anh/chị ôn tập và chuẩn bị phần kiến thức tài chính của kỳ thi CFEI®, trước khi bước sang Chương trình 2 để phát triển năng lực giáo dục tài chính.
Vì vậy, với người đã có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành tài chính, vai trò quan trọng nhất của Chương trình 1 không phải là “học lại những gì mình đã biết”, mà là hệ thống hóa, bổ sung những mảng còn thiếu và xây dựng một nền tảng tài chính toàn diện hơn dưới góc nhìn của một nhà giáo dục tài chính.
Có thể. Lộ trình được thiết kế để người đang đi làm vẫn có thể chủ động sắp xếp việc học. Tuy nhiên, anh/chị vẫn cần dành thời gian và duy trì tiến độ học tập đều đặn để hoàn thành chương trình.
Với Chương trình 1, học viên tham gia 12 buổi Zoom trực tiếp, mỗi buổi 90 phút, dự kiến 2 buổi/tuần; đồng thời có 72 video bài học và tài liệu hỗ trợ. Các buổi Zoom được ghi hình để học viên có thể xem lại khi không tham dự đầy đủ.
Với Chương trình 2, hình thức học là trực tuyến và theo tiến độ cá nhân (self-paced). Anh/chị có thể chủ động sắp xếp thời gian để học hơn 100 video, thực hiện các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, bài kiểm tra và các nội dung thực hành.
Linh hoạt không có nghĩa là học qua loa. Để nhận CFEI®, anh/chị vẫn cần hoàn thành cả hai chương trình và đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của chương trình và đánh giá.
Vì vậy, người bận rộn không nhất thiết phải có thật nhiều thời gian rảnh; quan trọng hơn là có kế hoạch, dành thời gian phù hợp và duy trì tiến độ học tập đều đặn.
Các chương trình và chứng chỉ này phục vụ những mục tiêu nghề nghiệp khác nhau, vì vậy không nên xem CFEI® là cao hơn hay thấp hơn CFA®, CFP® hoặc các chứng chỉ, giấy phép chuyên môn khác.
CFA® tập trung vào các lĩnh vực liên quan đến phân tích đầu tư và quản lý đầu tư. CFP® tập trung vào năng lực lập kế hoạch tài chính theo phạm vi và tiêu chuẩn của chương trình CFP®. Các chứng chỉ hoặc giấy phép hành nghề trong chứng khoán, bảo hiểm, tư vấn đầu tư… lại gắn với những hoạt động nghề nghiệp và yêu cầu pháp lý cụ thể.
CFEI® tập trung vào một năng lực khác: giáo dục tài chính.
Chương trình giúp anh/chị phát triển năng lực hiểu người học, thiết kế bài học và chương trình, lựa chọn phương pháp giảng dạy, tạo trải nghiệm học tập hướng đến hành động, đánh giá kết quả và thực hành theo chuẩn mực nghề nghiệp của một nhà giáo dục tài chính.
Vì vậy, một người đã có CFA®, CFP® hoặc các chứng chỉ chuyên môn tài chính khác vẫn có thể học CFEI® nếu muốn bổ sung năng lực giáo dục, giảng dạy và truyền đạt kiến thức tài chính cho người khác.
CFEI® bổ sung năng lực giáo dục tài chính; không thay thế các chứng chỉ chuyên môn, bằng cấp hay giấy phép hành nghề khác.
Học phí 20.500.000 đồng (đã bao gồm VAT) dành cho toàn bộ lộ trình — Chương trình 1 + Chương trình 2 — chứ không phải một khóa học riêng lẻ. Anh/chị nhận được ba nhóm giá trị:
Thứ nhất — Nền tảng kiến thức tài chính. Chương trình 1 giúp anh/chị xây dựng và hệ thống hóa kiến thức về tài chính cá nhân và đầu tư: từ thu nhập – chi tiêu – tích lũy; tài sản – nợ – tài sản ròng; bảo hiểm và đầu tư; đến hệ thống tài chính Việt Nam, hưu trí và tự do tài chính.
Thứ hai — Năng lực giáo dục tài chính. Chương trình 2 giúp anh/chị phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính qua 7 trụ cột: từ tâm lý và hành vi tài chính, phương pháp giảng dạy, thiết kế bài học đến triển khai chương trình và thực hành theo chuẩn mực nghề nghiệp.
Thứ ba — Chứng chỉ CFEI® và hỗ trợ chuyên môn. Khi hoàn thành chương trình và đáp ứng đầy đủ các yêu cầu, anh/chị được NFEC cấp chứng chỉ CFEI®, kèm huy hiệu số, thư xác nhận 4,3 IACET CEUs (43 giờ phát triển chuyên môn) và được ghi nhận trong danh sách CFEI®. Anh/chị cũng được sử dụng Bộ Công cụ Triển khai Chương trình (Program Toolkit) và tiếp tục truy cập chương trình, công cụ và nội dung cập nhật trong thời gian chứng chỉ còn hiệu lực.
Nói gọn, 20,5 triệu đồng là khoản đầu tư cho ba giá trị: Kiến thức tài chính + Năng lực giáo dục tài chính + Chứng chỉ CFEI® và hỗ trợ chuyên môn của NFEC.
CFEI® là viết tắt của Certified Financial Education Instructor® — Chuyên gia Giáo dục Tài chính được NFEC Hoa Kỳ chứng nhận.
Đây là chứng chỉ chuyên môn dành cho những người muốn phát triển năng lực trong lĩnh vực giáo dục tài chính. Trọng tâm của CFEI® không chỉ là biết về tài chính, mà còn là biết cách giáo dục tài chính cho người khác.
Chương trình phát triển các năng lực như hiểu tâm lý và hành vi tài chính của người học; áp dụng phương pháp giáo dục phù hợp; thiết kế bài học và chương trình; triển khai trải nghiệm học tập hướng đến hành động; đánh giá kết quả; và thực hành theo các chuẩn mực nghề nghiệp.
Tại Việt Nam, Chương trình CFEI® do NFEC phát triển, được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt và do BizUni triển khai. Chứng chỉ CFEI® do NFEC cấp.
NFEC là viết tắt của National Financial Educators Council — Hội đồng Giáo dục Tài chính Hoa Kỳ, tổ chức phát triển chương trình và cấp chứng chỉ CFEI®.
Chương trình CFEI® được xây dựng dựa trên 7 trụ cột cốt lõi của nhà giáo dục tài chính và Framework for Teaching Personal Finance — Khung Giảng dạy Tài chính Cá nhân.
Khung này được NFEC phát triển cùng các chuyên gia tư vấn của Danielson Group, điều chỉnh từ Framework for Teaching của Charlotte Danielson để đáp ứng những yêu cầu riêng của giáo dục tài chính. Bộ khung xác định kiến thức, kỹ năng, trách nhiệm và yêu cầu về năng lực thực hiện của một nhà giáo dục tài chính, đồng thời kết nối hoạt động giảng dạy với những kết quả có thể đo lường được của người học và quá trình phát triển chuyên môn liên tục.
NFEC đồng thời là Đơn vị Đào tạo được IACET công nhận (IACET Accredited Provider).
Thay vì chỉ đánh giá NFEC qua những tính từ như “uy tín” hay “hàng đầu”, anh/chị có thể xem xét những nền tảng cụ thể đứng sau CFEI®: hệ thống năng lực, khung giảng dạy, chuẩn nghề nghiệp và cơ chế phát triển chuyên môn.
Vai trò của hai bên được phân định rõ:
NFEC phát triển Chương trình CFEI®, đặt ra các yêu cầu của chương trình và chứng chỉ, đồng thời là tổ chức cấp chứng chỉ CFEI®.
BizUni phát triển và giảng dạy Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư; đồng thời triển khai Chương trình 2 CFEI® tại Việt Nam và hỗ trợ học viên trong quá trình học, hoàn thành chương trình và đáp ứng các yêu cầu cấp chứng chỉ.
Đối với Chương trình 2, nội dung CFEI® là chương trình của NFEC, được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt và triển khai tại Việt Nam bởi BizUni.
Cách tổ chức này kết hợp nền tảng tài chính sát thực tế Việt Nam của Chương trình 1 với năng lực và chuẩn mực giáo dục tài chính của CFEI® trong Chương trình 2.
Lộ trình được thiết kế theo 5 bước:
Bước 1 — Đăng ký lộ trình CFEI®.
Bước 2 — Hoàn thành Chương trình 1: Nền tảng Tài chính & Đầu tư (BizUni).
Mục tiêu là xây dựng và hệ thống hóa nền tảng kiến thức tài chính.
Bước 3 — Hoàn thành Chương trình 2: Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® (NFEC).
Mục tiêu là phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính.
Bước 4 — Hoàn thành đầy đủ các yêu cầu của chương trình và đánh giá.
Học viên cần đạt từ 80% trở lên ở bài thi cuối khóa và tất cả các bài kiểm tra cuối học phần. Tại Việt Nam, bài thi được thực hiện bằng tiếng Việt.
Bước 5 — Được NFEC cấp chứng chỉ CFEI® khi đáp ứng đầy đủ các yêu cầu.
Có thể tóm tắt toàn bộ hành trình bằng một dòng:
Kiến thức tài chính → Năng lực giáo dục tài chính → Hoàn thành yêu cầu chương trình & đánh giá → Chứng chỉ CFEI® của NFEC.
Bởi vì hiểu tài chính và biết cách giáo dục tài chính là hai nhóm năng lực liên quan nhưng không giống nhau.
Một nhà giáo dục tài chính cần có nền tảng kiến thức đủ vững để nội dung mình truyền đạt chính xác và có hệ thống. Nhưng kiến thức chuyên môn thôi chưa đủ. Người dạy còn phải biết người học đang nghĩ gì, vì sao họ có những hành vi tài chính nhất định, nên thiết kế bài học ra sao, sử dụng phương pháp nào, làm thế nào để biến kiến thức thành hành động và đánh giá kết quả như thế nào.
Vì vậy:
Chương trình 1 trả lời:
Anh/chị cần hiểu gì về tài chính?
Chương trình 2 trả lời:
Anh/chị làm thế nào để chuyển kiến thức tài chính thành một trải nghiệm giáo dục có chất lượng?
Hai chương trình bổ trợ cho nhau để tạo thành lộ trình hướng đến CFEI®:
Một lộ trình. Hai chương trình. Một chứng chỉ CFEI® của NFEC.
Một khóa tài chính cá nhân thường tập trung chủ yếu vào câu hỏi:
“Tôi quản lý tiền và đầu tư như thế nào?”
CFEI® đi thêm một bước:
“Tôi giúp người khác hiểu, thay đổi hành vi và đưa ra những quyết định tài chính tốt hơn như thế nào?”
Vì vậy, ngoài nền tảng kiến thức tài chính, lộ trình CFEI® còn đi vào tâm lý tài chính và tài chính hành vi; triết lý và phương pháp giáo dục; thiết kế giảng dạy và lập kế hoạch bài học; triển khai chương trình và trải nghiệm người học; trách nhiệm và chuẩn mực nghề nghiệp.
Đây là khác biệt về mục tiêu đào tạo.
Nếu mục tiêu chính của anh/chị chỉ là quản lý tài chính cá nhân của mình tốt hơn, một chương trình tài chính cá nhân có thể đã đáp ứng nhiều nhu cầu.
Nếu anh/chị muốn tiến thêm một bước — biết cách giúp người khác hiểu và ứng dụng kiến thức tài chính — thì đó chính là nhóm năng lực mà CFEI® tập trung phát triển.
CFEI® tập trung vào giáo dục tài chính — giúp người học phát triển năng lực giải thích, giảng dạy và hướng dẫn người khác hiểu, ứng dụng kiến thức tài chính tốt hơn.
Trọng tâm của chương trình là hiểu người học, tâm lý và hành vi tài chính, phương pháp giảng dạy, thiết kế bài học và chương trình, triển khai trải nghiệm học tập, đánh giá kết quả và thực hành theo chuẩn mực nghề nghiệp của nhà giáo dục tài chính.
CFEI® không phải giấy phép tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, bảo hiểm hoặc giấy phép cho các hoạt động tài chính có điều kiện khác. Nếu công việc của anh/chị thuộc lĩnh vực pháp luật quy định phải có giấy phép hoặc chứng chỉ chuyên môn riêng, các yêu cầu đó vẫn được áp dụng.
Nói ngắn gọn: CFEI® phát triển năng lực giáo dục tài chính; không thay thế giấy phép hành nghề tài chính.
CFEI® phù hợp với những người muốn xây dựng nền tảng tài chính có hệ thống và phát triển năng lực giáo dục, truyền đạt tài chính cho người khác.
Chương trình đặc biệt phù hợp với các nhóm:
1. Người làm trong lĩnh vực tài chính: ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, quỹ đầu tư, tư vấn tài chính… muốn nâng cao khả năng giải thích, hướng dẫn và giáo dục tài chính cho khách hàng, đồng nghiệp hoặc cộng đồng.
2. Giảng viên, giáo viên và nhà đào tạo: muốn bổ sung kiến thức tài chính thực tế và phát triển năng lực giảng dạy tài chính một cách bài bản, có hệ thống.
3. Người muốn phát triển nghề nghiệp trong lĩnh vực giáo dục tài chính: chuyên gia độc lập, coach tài chính, người sáng tạo nội dung (content creator) về tài chính…
4. Người xây dựng hoặc phụ trách các chương trình financial wellness (sức khỏe tài chính) và giáo dục cộng đồng: trong doanh nghiệp, tổ chức hoặc các hoạt động vì cộng đồng.
5. Người mong muốn tham gia các chương trình giáo dục tài chính dành cho thế hệ trẻ: học sinh THCS, THPT, sinh viên đại học và các chương trình cộng đồng trong tương lai.
CFEI® không yêu cầu anh/chị phải là chuyên gia tài chính hay nhà giáo dục trước khi bắt đầu. Tuy nhiên, đây là một chương trình chuyên môn, nên phù hợp nhất với những người thực sự muốn học có hệ thống và có định hướng ứng dụng kiến thức, năng lực giáo dục tài chính vào công việc hoặc cuộc sống.
Nếu đã làm trong ngành tài chính, anh/chị có một lợi thế quan trọng: kiến thức chuyên môn và trải nghiệm thực tế.
Nhưng trong nhiều công việc tài chính, giá trị chuyên môn không chỉ nằm ở việc mình hiểu, mà còn ở khả năng giúp người khác hiểu.
Một chuyên viên ngân hàng cần giải thích cho khách hàng về tín dụng, dòng tiền hay sản phẩm tài chính. Người làm bảo hiểm cần giúp khách hàng hiểu về rủi ro và nhu cầu bảo vệ. Người làm chứng khoán hoặc đầu tư cần truyền đạt những khái niệm phức tạp theo cách người nghe có thể hiểu và đưa ra quyết định phù hợp.
CFEI® bổ sung một lớp năng lực khác cho chuyên môn tài chính hiện có: năng lực giáo dục tài chính.
Anh/chị học cách hiểu tâm lý và hành vi của người học; cấu trúc thông tin; thiết kế bài học; lựa chọn phương pháp truyền đạt; tổ chức các hoạt động hướng đến hành động; và đánh giá xem người học có thực sự hiểu và có khả năng áp dụng hay không.
Những năng lực này có thể được ứng dụng trong đào tạo khách hàng, đào tạo nội bộ, workshop, seminar, hoạt động cộng đồng, chương trình sức khỏe tài chính, xây dựng nội dung tài chính hoặc phát triển vai trò của mình như một nhà giáo dục tài chính.
Nói ngắn gọn:
Chuyên môn tài chính giúp anh/chị biết mình đang nói gì.
Năng lực giáo dục tài chính giúp anh/chị biết cách làm cho người khác hiểu và có thể ứng dụng điều đó.
Có. Chương trình không yêu cầu anh/chị phải có bằng cấp chuyên ngành hay kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực tài chính trước đó.
Nếu đã là giảng viên, giáo viên hoặc nhà đào tạo, anh/chị đang có một lợi thế quan trọng: kinh nghiệm làm việc với người học. Phần cần bổ sung là nền tảng kiến thức tài chính có hệ thống.
Đó cũng là lý do lộ trình tại Việt Nam bắt đầu bằng Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư. Nội dung giúp người học xây dựng và hệ thống hóa kiến thức về quản lý dòng tiền, tài sản – nợ, quỹ dự phòng, bảo hiểm, mục tiêu tài chính, đầu tư, Hệ thống tài chính & pháp lý Việt Nam, hưu trí và tự do tài chính.
Sau nền tảng đó, Chương trình 2 đi sâu vào những năng lực chuyên biệt của giáo dục tài chính.
Có thể hình dung hai điểm xuất phát:
Người làm tài chính:
Có chuyên môn tài chính → Hệ thống hóa nền tảng tài chính toàn diện hơn → Phát triển năng lực giáo dục tài chính.
Người làm giáo dục:
Có kinh nghiệm giáo dục → Xây dựng nền tảng tài chính → Phát triển năng lực chuyên biệt về giáo dục tài chính.
Hai điểm xuất phát khác nhau, nhưng đều có thể hướng đến cùng một mục tiêu: phát triển năng lực của một nhà giáo dục tài chính.
Có. Bằng hoặc chứng chỉ sư phạm không phải là điều kiện đầu vào của chương trình CFEI®.
Chương trình không giả định người học đã biết cách giảng dạy. Một phần quan trọng của Chương trình 2 chính là phát triển những năng lực liên quan đến giáo dục: hiểu người học; tâm lý và hành vi tài chính; triết lý và phương pháp giảng dạy; thiết kế bài học; triển khai chương trình; đánh giá kết quả; và chuẩn mực nghề nghiệp.
Vì vậy, một người làm ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, doanh nhân, coach hay người sáng tạo nội dung chưa từng học sư phạm vẫn có thể tham gia chương trình và hướng đến CFEI® nếu hoàn thành đầy đủ lộ trình và đáp ứng các yêu cầu của chương trình và đánh giá.
Tuy nhiên, cần hiểu đúng phạm vi:
CFEI® là chứng chỉ chuyên môn về giáo dục tài chính. CFEI® không phải bằng hoặc chứng chỉ sư phạm và không thay thế những bằng cấp, chứng chỉ hoặc điều kiện pháp lý cụ thể nếu một vị trí giảng dạy yêu cầu.
Có thể. Lộ trình không yêu cầu người học phải có kinh nghiệm tài chính trước đó.
Chương trình 1 bắt đầu từ những vấn đề rất gần với đời sống: thu nhập – chi tiêu, tài sản – nợ, quỹ dự phòng, bảo hiểm, mục tiêu tài chính… rồi từng bước đi đến đầu tư, phân bổ tài sản, Hệ thống tài chính & pháp lý Việt Nam, hưu trí và tự do tài chính.
Các nội dung được kết nối theo một hệ thống, trong đó Hai Bức tranh Tài chính giúp người học nhìn tài chính cá nhân một cách trực quan và có cấu trúc, thay vì phải tự ghép nối nhiều mảnh kiến thức rời rạc.
Sau khi xây dựng nền tảng đó, Chương trình 2 chuyển trọng tâm sang câu hỏi:
Làm thế nào để giúp người khác hiểu và ứng dụng những kiến thức tài chính này?
Vì vậy, anh/chị không cần phải cố “học trước cho đủ giỏi tài chính rồi mới đăng ký”. Điều cần thiết hơn là dành đủ thời gian cho Chương trình 1, học theo trình tự và hoàn thành nghiêm túc các yêu cầu của lộ trình.
Chương trình tạo điều kiện để người chưa có nền tảng có thể bắt đầu, nhưng kết quả học tập vẫn phụ thuộc vào thời gian, sự nghiêm túc và mức độ thực hành của mỗi người.
CFEI® có thể là một nền tảng phù hợp nếu công việc của anh/chị liên quan đến giải thích, hướng dẫn hoặc giáo dục người khác về tài chính.
Một coach tài chính không chỉ cần hiểu kiến thức tài chính. Họ còn cần hiểu vì sao một người biết phải tiết kiệm nhưng vẫn không tiết kiệm; biết không nên vay quá mức nhưng vẫn tiếp tục vay; hoặc hiểu đầu tư dài hạn nhưng vẫn d
đưa ra quyết định theo cảm xúc.
Một người sáng tạo nội dung cũng không chỉ cần thông tin đúng. Họ cần biết đối tượng của mình là ai, nên giải thích như thế nào, làm sao biến một khái niệm khó thành d
hiểu mà không làm sai bản chất, và làm thế nào để nội dung hướng người xem đến những hành động tài chính tốt hơn.
CFEI® phát triển những năng lực liên quan trực tiếp đến các nhu cầu đó: tâm lý tài chính và tài chính hành vi, phương pháp giáo dục, thiết kế bài học, trải nghiệm người học, đánh giá kết quả và chuẩn mực nghề nghiệp.
Tuy nhiên, cần phân biệt rõ giữa giáo dục tài chính và những hoạt động tài chính có điều kiện.
Nếu công việc của anh/chị đi từ giáo dục sang các hoạt động như tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, bảo hiểm hoặc những lĩnh vực được pháp luật điều chỉnh riêng, anh/chị vẫn cần tuân thủ các yêu cầu pháp lý tương ứng.
CFEI® giúp xây dựng năng lực giáo dục tài chính; không thay thế giấy phép hành nghề của các hoạt động tài chính có điều kiện.
Điều này phụ thuộc vào mục tiêu của anh/chị.
Nếu mục tiêu chủ yếu là quản lý tài chính và đầu tư tốt hơn cho bản thân, Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư đã có thể mang lại nhiều giá trị thiết thực.
Nhưng giáo dục tài chính không nhất thiết có nghĩa là đứng trên bục giảng.
Một lãnh đạo có thể cần giúp nhân viên hiểu những vấn đề về tài chính và sức khỏe tài chính. Một chuyên viên ngân hàng hoặc bảo hiểm có thể cần giúp khách hàng hiểu những khái niệm tài chính để đưa ra quyết định phù hợp. Một người làm cha mẹ có thể muốn giúp con hình thành tư duy đúng về tiền bạc. Một người sáng tạo nội dung có thể muốn giúp cộng đồng hiểu những vấn đề tài chính phức tạp theo cách đơn giản hơn.
Tất cả những bối cảnh đó đều sử dụng những năng lực liên quan đến giáo dục tài chính.
Vì vậy, câu hỏi phù hợp hơn có thể không phải là:
“Tôi có định đi dạy không?”
mà là:
“Trong công việc và cuộc sống của mình, tôi có cần giúp người khác hiểu và ứng dụng kiến thức tài chính tốt hơn không?”
Nếu câu trả lời là có, CFEI® có thể mang lại giá trị ngay cả khi anh/chị chưa có kế hoạch trở thành một giảng viên chuyên nghiệp.
Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư giúp anh/chị xây dựng một bức tranh tài chính cá nhân toàn diện, có hệ thống và sát với thực tế Việt Nam.
Chương trình không bắt đầu bằng việc chọn cổ phiếu hay tìm kiếm một kênh đầu tư sinh lời cao. Trước hết, người học cần hiểu tình hình tài chính hiện tại của mình, mục tiêu muốn đạt tới và con đường để đi từ hiện tại đến mục tiêu đó.
Một điểm đặc trưng của chương trình là mô hình Hai Bức tranh Tài chính, giúp người học nhìn tài chính cá nhân theo một cấu trúc rõ ràng và kết nối các quyết định tài chính với nhau.
Từ đó, người học thực hành theo Quy trình 4 bước:
Đánh giá hiện trạng → Xác định mục tiêu → Lập kế hoạch & Hành động → Theo dõi & Điều chỉnh.
Nội dung được hệ thống hóa thành 9 nhóm kiến thức cốt lõi, bao gồm quản lý thu nhập – chi tiêu và dòng tiền; tài sản – nợ; quỹ dự phòng; bảo hiểm và quản trị rủi ro; mục tiêu và kế hoạch tài chính; đầu tư và phân bổ tài sản; Hệ thống tài chính & pháp lý Việt Nam; hưu trí và tự do tài chính; cùng phần hệ thống hóa kiến thức và chuẩn bị cho phần kiến thức tài chính của kỳ thi CFEI®.
Mục tiêu của Chương trình 1 không phải biến người học thành chuyên gia của từng sản phẩm tài chính, mà giúp anh/chị có một nền tảng đủ rộng, có cấu trúc và có khả năng ứng dụng.
Có thể tóm tắt bằng ba bước:
Hiểu tài chính → Biết ứng dụng → Có nền tảng thực ti
n để hướng dẫn người khác.
Nếu Chương trình 1 tập trung vào câu hỏi “Cần hiểu gì về tài chính?”, thì Chương trình 2 — Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® tập trung vào câu hỏi:
“Làm thế nào để giúp người khác hiểu, ứng dụng và từng bước thay đổi hành vi tài chính?”
Đây là Chương trình CFEI® do NFEC phát triển, được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt và do BizUni triển khai tại Việt Nam.
Người học đi sâu vào những năng lực chuyên biệt của giáo dục tài chính: hiểu người học và tâm lý tài chính; nhận diện các yếu tố ảnh hưởng đến hành vi; lựa chọn triết lý và phương pháp giảng dạy phù hợp; thiết kế bài học; lập kế hoạch giảng dạy; tổ chức trải nghiệm học tập; triển khai chương trình; đánh giá kết quả; và thực hành theo các trách nhiệm, chuẩn mực nghề nghiệp của nhà giáo dục tài chính.
Hệ thống học tập kết hợp hơn 100 video và tài liệu đa định dạng, cùng các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, tình huống thực hành, đóng vai (role-play), các bài đánh giá và dự án tổng kết (capstone project).
Mục tiêu là để người học không chỉ tiếp nhận kiến thức về giáo dục tài chính mà còn thực hành cách vận dụng kiến thức đó vào hoạt động giáo dục tài chính.
Nói ngắn gọn:
Chương trình 1 xây nền tảng tài chính.
Chương trình 2 phát triển năng lực giáo dục tài chính.
Chương trình CFEI® được tổ chức quanh 7 trụ cột cốt lõi, phản ánh những nhóm năng lực quan trọng của một nhà giáo dục tài chính:
1. Nền tảng Thực hành Giáo dục Tài chính
Giúp người học hiểu vai trò, mục tiêu và những nguyên tắc nền tảng của hoạt động giáo dục tài chính.
2. Tâm lý Tài chính & Tài chính Hành vi
Tìm hiểu cách niềm tin, cảm xúc, thói quen, môi trường và các yếu tố tâm lý ảnh hưởng đến quyết định tài chính của con người.
3. Triết lý Giáo dục & Phương pháp Giảng dạy
Giúp người học hiểu các cách tiếp cận giáo dục và lựa chọn phương pháp phù hợp với đối tượng, mục tiêu và bối cảnh học tập.
4. Kiến thức Chuyên môn về Tài chính Cá nhân
Củng cố những kiến thức tài chính cần thiết để người dạy có thể truyền đạt nội dung một cách có cơ sở và chính xác. Dù chương trình có tham chiếu một số hệ thống của Hoa Kỳ, phần đánh giá tập trung vào những khái niệm tài chính có tính phổ quát, thay vì yêu cầu người học ghi nhớ các quy định đặc thù của Hoa Kỳ.
5. Thiết kế Giảng dạy & Lập Kế hoạch Bài học
Hướng dẫn cách xác định mục tiêu học tập, cấu trúc nội dung, thiết kế hoạt động và xây dựng bài học phù hợp với người học.
6. Triển khai Chương trình & Trải nghiệm Người học
Tập trung vào việc tổ chức hoạt động học tập, tạo sự tham gia, hỗ trợ người học và hướng trải nghiệm giáo dục đến khả năng áp dụng vào thực tế.
7. Trách nhiệm Nghề nghiệp & Tiêu chuẩn dành cho Nhà Giáo dục
Đề cập đến trách nhiệm, chuẩn mực nghề nghiệp, phát triển chuyên môn và những yêu cầu cần thiết để thực hành giáo dục tài chính một cách có trách nhiệm.
Bảy trụ cột này cho thấy CFEI® không chỉ trả lời câu hỏi “Dạy nội dung gì?”, mà bao quát cả một quá trình:
Dạy ai → Dạy nội dung gì → Thiết kế ra sao → Dạy bằng phương pháp nào → Triển khai thế nào → Đánh giá kết quả gì → Thực hành theo chuẩn mực nào.
Chương trình có nền tảng lý thuyết, nhưng định hướng xuyên suốt là học để ứng dụng và học thông qua thực hành (learning by doing).
Ở Chương trình 1, kiến thức tài chính được kết nối với các vấn đề thực tế của cá nhân và gia đình. Người học sử dụng các tài liệu, biểu mẫu và công cụ để nhìn lại tình hình tài chính, xác định mục tiêu, xây dựng kế hoạch và vận dụng kiến thức vào các quyết định tài chính.
Ở Chương trình 2, người học tiếp tục thực hành thông qua các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống (case studies), tình huống thực hành, đóng vai (role-play), thiết kế bài học/chương trình, các bài đánh giá và dự án tổng kết (capstone project).
Mục tiêu không phải để người học chỉ nhớ các khái niệm về giáo dục tài chính, mà để từng bước biết cách sử dụng chúng khi thiết kế và triển khai một hoạt động giáo dục thực tế.
Có thể tóm tắt cách tiếp cận của toàn bộ lộ trình:
Học để hiểu → Thực hành để biết làm → Ứng dụng vào thực tế.
Có thể áp dụng, nhưng cần phân biệt giữa kiến thức tài chính mang tính bản địa và những năng lực giáo dục tài chính có khả năng áp dụng rộng hơn.
Lộ trình được thiết kế thành hai chương trình bổ trợ cho nhau:
Chương trình 1 do BizUni phát triển tập trung vào nền tảng tài chính cá nhân và đầu tư sát với thực tế Việt Nam, bao gồm cả Hệ thống tài chính & pháp lý Việt Nam.
Chương trình 2 là Chương trình CFEI® của NFEC, tập trung vào những năng lực của nhà giáo dục tài chính như tâm lý và hành vi tài chính, phương pháp giảng dạy, thiết kế bài học, trải nghiệm người học, triển khai chương trình và chuẩn mực nghề nghiệp. Nội dung được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt trước khi triển khai tại Việt Nam.
Đối với phần kiến thức tài chính trong CFEI®, nội dung đánh giá tập trung vào các nguyên lý và khái niệm tài chính có tính phổ quát, thay vì yêu cầu học viên Việt Nam phải ghi nhớ những quy định hành chính hoặc pháp lý đặc thù của Hoa Kỳ.
Có thể hiểu cách thiết kế này qua hai lớp:
Kiến thức tài chính cần phù hợp với bối cảnh Việt Nam.
Năng lực giáo dục tài chính cần dựa trên một hệ thống phương pháp và chuẩn mực rõ ràng.
Vì vậy, Việt hóa không đơn giản là dịch tiếng Anh sang tiếng Việt, mà nhằm giúp người học tiếp cận chương trình bằng ngôn ngữ phù hợp hơn, trong khi vẫn giữ cấu trúc, yêu cầu và nội dung cốt lõi của CFEI® theo quy trình được NFEC phê duyệt.
Mục tiêu cuối cùng là để người học không chỉ hiểu chương trình CFEI®, mà còn có khả năng liên hệ và ứng dụng những nguyên tắc giáo dục tài chính vào bối cảnh thực tế tại Việt Nam
Toàn bộ lộ trình CFEI® tại Việt Nam được thiết kế để có thể học trực tuyến.
Hai chương trình có hình thức học khác nhau:
Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư: kết hợp 72 video bài học ngắn, tài liệu & biểu mẫu và các buổi Zoom trực tiếp với giảng viên. Video và tài liệu giúp học viên chuẩn bị, củng cố và ôn tập kiến thức; các buổi Zoom giúp hệ thống hóa nội dung, trao đổi, giải đáp và tăng khả năng ứng dụng.
Chương trình 2 — Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI®: học trực tuyến trên hệ thống tại hocvien.hoidonggiaoductaichinh.org, chủ yếu theo tiến độ cá nhân (self-paced). Học viên chủ động học qua video, tài liệu và thực hiện các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, bài thực hành và các bài đánh giá.
Bên cạnh phần học theo tiến độ cá nhân, Chương trình 2 còn có các hoạt động hỗ trợ trực tuyến theo lịch chương trình để học viên trao đổi, củng cố kiến thức và tiếp tục phát triển chuyên môn.
Nhờ hình thức trực tuyến, người học ở nhiều địa phương khác nhau hoặc đang sinh sống ở nước ngoài vẫn có thể tham gia mà không phải đến một địa điểm học cố định.
Chương trình 1 kết hợp tự học có hướng dẫn và học trực tiếp qua Zoom.
Học viên được cung cấp 72 video bài học ngắn, cùng tài liệu và biểu mẫu để học tập, chuẩn bị, tra cứu, củng cố và ôn tập kiến thức.
Song song với đó, học viên tham gia 12 buổi Zoom trực tiếp, mỗi buổi 90 phút, dự kiến tổ chức với tần suất khoảng 2 buổi/tuần.
Với tiến độ dự kiến này, 12 buổi Zoom tương ứng khoảng 6 tuần. Lịch cụ thể của từng khóa sẽ được BizUni thông báo khi khai giảng.
Cách tổ chức này tạo thành một chu trình học tập:
Chuẩn bị → Học & trao đổi trên Zoom → Ứng dụng → Củng cố và xem lại khi cần.
Các buổi Zoom được ghi hình để học viên có thể xem lại.
Mục tiêu không chỉ là hoàn thành 12 buổi học, mà quan trọng hơn là xây dựng được nền tảng tài chính có hệ thống trước khi chuyển sang Chương trình 2.
Chương trình 2 được triển khai trực tuyến trên hệ thống học tập tại hocvien.hoidonggiaoductaichinh.org và được thiết kế chủ yếu theo hình thức học theo tiến độ cá nhân (self-paced).
Học viên học qua hơn 100 video và tài liệu đa định dạng, Course Manual, đồng thời thực hiện các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, tình huống thực hành, đóng vai (role-play), các bài kiểm tra và dự án tổng kết (capstone project).
Hệ thống hỗ trợ theo dõi tiến độ học tập, thực hiện các bài kiểm tra, ghi nhận huy hiệu số theo từng học phần và xây dựng Professional Resource Portfolio — Bộ Tài nguyên Chuyên môn cá nhân.
Điểm quan trọng của hình thức self-paced là anh/chị chủ động về thời gian và tiến độ học, nhưng vẫn cần hoàn thành các nội dung và yêu cầu của chương trình.
Tự chủ về tiến độ không có nghĩa là bỏ qua nội dung.
Để hướng đến chứng chỉ CFEI®, học viên vẫn cần hoàn thành đầy đủ lộ trình và đáp ứng các yêu cầu đánh giá.
Nếu không thể tham gia một số buổi Zoom trực tiếp, anh/chị vẫn có thể xem lại bản ghi của buổi học để theo dõi nội dung đã bỏ lỡ.
Đây cũng là một trong những lý do Chương trình 1 kết hợp nhiều hình thức học: video và tài liệu để học tập, chuẩn bị và củng cố kiến thức; Zoom để trao đổi và hệ thống hóa; bản ghi để xem lại khi lịch công việc không cho phép tham dự trực tiếp.
Tuy nhiên, nếu có thể sắp xếp được, anh/chị vẫn nên tham gia các buổi Zoom trực tiếp vì đây là cơ hội để đặt câu hỏi, trao đổi với giảng viên, thảo luận các tình huống thực tế và làm rõ những nội dung mình chưa hiểu.
Việc có bản ghi nhằm tạo sự linh hoạt cho người bận rộn, không làm giảm giá trị của việc tham gia học trực tiếp.
Bận một vài buổi không có nghĩa là bị mất bài. Nhưng tham gia trực tiếp khi có thể vẫn là lựa chọn tốt nhất.
Có. Phần nội dung chính của Chương trình 2 được thiết kế theo hình thức self-paced — học theo tiến độ cá nhân.
Anh/chị có thể chủ động lựa chọn thời gian phù hợp để xem video, đọc tài liệu, thực hiện các hoạt động học tập và hoàn thành các bài đánh giá. Điều này đặc biệt phù hợp với người đang đi làm hoặc có lịch làm việc không cố định.
Bên cạnh phần học self-paced, chương trình có các hoạt động hỗ trợ trực tuyến theo lịch nhằm giúp học viên củng cố kiến thức, trao đổi và tiếp tục phát triển chuyên môn.
Tuy nhiên, self-paced chỉ có nghĩa là linh hoạt về tiến độ, không có nghĩa là giảm yêu cầu hoàn thành.
Để hướng đến CFEI®, anh/chị vẫn phải hoàn thành các nội dung bắt buộc và đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của chương trình và đánh giá.
Lộ trình CFEI® tại Việt Nam được triển khai để học viên có thể học và thực hiện các yêu cầu đánh giá bằng tiếng Việt.
Chương trình 1 do BizUni phát triển và giảng dạy bằng tiếng Việt.
Đối với Chương trình 2, nội dung CFEI® của NFEC được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt, giúp học viên Việt Nam tiếp cận chương trình bằng tiếng Việt trong khi vẫn giữ cấu trúc, yêu cầu và nội dung cốt lõi của CFEI®.
Các thuật ngữ chuyên môn tiếng Anh quan trọng có thể được giữ kèm tiếng Việt để người học hiểu đúng khái niệm và thuận tiện khi tham khảo tài liệu gốc.
Kỳ thi CFEI® tại Việt Nam được thực hiện bằng tiếng Việt.
Vì vậy, không giỏi tiếng Anh không phải là rào cản bắt buộc để tham gia lộ trình CFEI® tại Việt Nam.
Quyền truy cập được áp dụng theo từng phần của lộ trình.
Với Chương trình 1, học viên được truy cập video bài học, bản ghi Zoom và tài liệu trong thời gian tham gia chương trình và tiếp tục được truy cập trong thời gian chứng chỉ CFEI® còn hiệu lực, theo chính sách của chương trình.
Với Chương trình 2, sau khi hoàn thành chương trình và đạt CFEI®, người có chứng chỉ tiếp tục được truy cập chương trình, công cụ và nội dung cập nhật trong thời gian chứng chỉ CFEI® còn hiệu lực, theo các điều kiện duy trì của chương trình.
Điều này phản ánh một nguyên tắc quan trọng: CFEI® không được thiết kế như một khóa học mà người học hoàn thành một lần rồi kết thúc hoàn toàn. Duy trì chứng chỉ và tiếp tục phát triển chuyên môn là một phần của hệ thống CFEI®.
Các điều kiện cụ thể về duy trì chứng chỉ và phí duy trì hằng năm được trình bày tại các phần sau của FAQ.
Để được NFEC cấp chứng chỉ Certified Financial Education Instructor® (CFEI®), học viên cần hoàn thành đầy đủ lộ trình và đáp ứng các yêu cầu của chương trình.
Chương trình dành cho học viên từ 18 tuổi trở lên và không yêu cầu kinh nghiệm tài chính hay giảng dạy trước đó.
Tại Việt Nam, lộ trình gồm:
1. Hoàn thành Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư của BizUni.
Chương trình giúp xây dựng nền tảng tài chính cá nhân và đầu tư có hệ thống, sát với bối cảnh Việt Nam, đồng thời chuẩn bị phần kiến thức tài chính cần thiết cho lộ trình CFEI®.
2. Hoàn thành Chương trình 2 — Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® của NFEC.
Học viên cần hoàn thành các nội dung học tập và các bài kiểm tra kiến thức cuối học phần theo yêu cầu của chương trình.
3. Hoàn thành kỳ thi cuối và đạt từ 80% trở lên.
Sau khi đáp ứng đầy đủ các yêu cầu, học viên đủ điều kiện để được NFEC cấp chứng chỉ CFEI®.
Có thể hình dung toàn bộ quá trình:
Hoàn thành Chương trình 1 → Hoàn thành Chương trình 2 → Hoàn thành các yêu cầu đánh giá → Đạt kỳ thi cuối ≥80% → NFEC cấp CFEI®.
BizUni là đơn vị triển khai và hỗ trợ chương trình tại Việt Nam; NFEC là tổ chức cấp chứng chỉ CFEI®.
Kỳ thi cuối là một phần trong quy trình đánh giá nhằm xác nhận người học đã đạt yêu cầu kiến thức và năng lực theo chương trình CFEI®.
Trước khi thi cuối, học viên đã trải qua quá trình học và thực hiện các bài kiểm tra kiến thức cuối từng học phần. Vì vậy, việc đánh giá di
n ra xuyên suốt quá trình học, chứ không chỉ tại một thời điểm duy nhất ở cuối chương trình.
Kỳ thi CFEI® tại Việt Nam được thực hiện trực tuyến trên hệ thống học tập và bằng tiếng Việt.
Nội dung đánh giá gắn với những gì học viên đã học trong lộ trình, bao gồm nền tảng kiến thức tài chính và các nội dung chuyên môn về giáo dục tài chính.
Đối với những nội dung có tham chiếu đến hệ thống Hoa Kỳ, trọng tâm đánh giá là các khái niệm và nguyên lý có tính phổ quát, thay vì yêu cầu học viên Việt Nam ghi nhớ các quy định hành chính hoặc pháp lý đặc thù của Hoa Kỳ.
Mục tiêu của kỳ thi không phải để “đánh đố” người học, mà để bảo đảm người được cấp CFEI® đã đáp ứng các yêu cầu đánh giá của chương trình.
Học viên cần đạt từ 80% trở lên trong kỳ thi cuối, đồng thời hoàn thành các bài kiểm tra kiến thức cuối học phần và các yêu cầu bắt buộc khác của chương trình.
Mức 80% cho thấy CFEI® không được thiết kế theo hướng chỉ cần tham gia khóa học là mặc nhiên nhận chứng chỉ.
Người học cần học tập, hoàn thành các yêu cầu và đạt mức đánh giá quy định trước khi được NFEC cấp CFEI®.
Điều này cũng giúp bảo vệ ý nghĩa của chứng chỉ: người được cấp CFEI® phải thực sự hoàn thành lộ trình và đáp ứng yêu cầu đánh giá, chứ không đơn thuần là đã đóng học phí hoặc tham dự chương trình.
Tham gia chương trình không đồng nghĩa với tự động được cấp CFEI®.
Có. Kỳ thi CFEI® tại Việt Nam được thực hiện bằng tiếng Việt.
Nội dung CFEI® được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt để học viên có thể học và thực hiện các yêu cầu đánh giá bằng tiếng Việt.
Một số thuật ngữ chuyên môn quan trọng vẫn có thể được trình bày song ngữ Anh – Việt để bảo đảm người học hiểu đúng thuật ngữ gốc và thuận tiện khi tham khảo tài liệu chuyên ngành.
Vì vậy, học viên không phải làm bài thi CFEI® bằng tiếng Anh trong lộ trình được triển khai tại Việt Nam.
Trọng tâm đánh giá là kiến thức và năng lực chuyên môn, chứ không phải khả năng sử dụng tiếng Anh của người học.
Có.
Nếu chưa đạt mức yêu cầu 80% ở lần thi đầu tiên, học viên được thi lại mi
n phí tối đa 5 lần trong vòng một năm, theo chính sách của chương trình.
Việc thi lại tạo cơ hội để người học xem lại những phần kiến thức còn chưa vững, tiếp tục học tập, củng cố kiến thức và thực hiện lại bài đánh giá.
Tuy nhiên, được thi lại không có nghĩa là hạ thấp yêu cầu. Ở mỗi lần thi, học viên vẫn phải đạt từ 80% trở lên.
Có thể hình dung quá trình:
Chưa đạt → Xem lại → Củng cố kiến thức → Thi lại → Đạt yêu cầu.
Mục tiêu là tạo cơ hội để người học tiếp tục hoàn thiện kiến thức, đồng thời vẫn duy trì yêu cầu đánh giá trước khi NFEC cấp CFEI®.
Có. Toàn bộ lộ trình được thiết kế để người học từng bước chuẩn bị cho các yêu cầu đánh giá của CFEI®, thay vì chỉ học xong rồi mới bắt đầu ôn thi.
Chương trình 1 giúp xây dựng và hệ thống hóa nền tảng kiến thức tài chính cần thiết, đồng thời có phần hệ thống hóa kiến thức và chuẩn bị cho phần kiến thức tài chính của kỳ thi CFEI®.
Chương trình 2 giúp người học nắm các nội dung chuyên môn về giáo dục tài chính thông qua hơn 100 video, tài liệu, hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, bài thực hành và các bài kiểm tra kiến thức cuối học phần.
Các bài kiểm tra trong quá trình học cũng giúp học viên nhận biết phần nào mình đã nắm vững và phần nào cần xem lại trước kỳ thi cuối.
Ngoài nội dung trên hệ thống, các hoạt động hỗ trợ của chương trình giúp học viên trao đổi và củng cố những nội dung cần thiết trong quá trình học.
Tuy nhiên, việc được hỗ trợ chuẩn bị không đồng nghĩa với cam kết đậu. Kết quả cuối cùng vẫn phụ thuộc vào quá trình học tập, mức độ nắm vững kiến thức và kết quả đánh giá của từng học viên.
Chương trình chuẩn bị cho anh/chị để đáp ứng yêu cầu của kỳ thi; không hứa hẹn kết quả thay cho nỗ lực của người học.
Chứng chỉ Certified Financial Education Instructor® (CFEI®) do National Financial Educators Council (NFEC), Hoa Kỳ cấp.
Trong lộ trình triển khai tại Việt Nam, vai trò của hai bên được phân định rõ:
BizUni tổ chức triển khai chương trình tại Việt Nam, phụ trách Chương trình 1, hỗ trợ học viên trong quá trình học và triển khai Chương trình 2 đã được Việt hóa theo quy trình NFEC phê duyệt.
NFEC phát triển Chương trình CFEI®, đặt ra các yêu cầu của chương trình và cấp chứng chỉ CFEI® cho những học viên đáp ứng đầy đủ điều kiện hoàn thành và yêu cầu đánh giá.
BizUni triển khai và đồng hành cùng học viên tại Việt Nam.
NFEC là tổ chức cấp chứng chỉ CFEI®.
Không.
CFEI® là chứng chỉ chuyên môn về giáo dục tài chính do National Financial Educators Council (NFEC), Hoa Kỳ cấp, không phải chứng chỉ do cơ quan Nhà nước Việt Nam cấp và không phải giấy phép hành nghề tại Việt Nam.
Tuy nhiên, điều đó không làm giảm giá trị chuyên môn của CFEI®. Giá trị của chứng chỉ nằm ở việc người học được đào tạo và đánh giá theo một chương trình chuyên biệt về giáo dục tài chính của NFEC, nhằm xây dựng đồng thời kiến thức tài chính, năng lực giáo dục tài chính và chuẩn mực nghề nghiệp dành cho nhà giáo dục tài chính.
Cụ thể, người hoàn thành lộ trình và đạt CFEI®:
• Đã hoàn thành một chương trình có hệ thống về tài chính cá nhân và giáo dục tài chính;
• Được trang bị phương pháp để thiết kế, giảng dạy và đánh giá các hoạt động giáo dục tài chính;
• Được học về tâm lý tài chính, tài chính hành vi, phương pháp giảng dạy, thiết kế bài học, trải nghiệm người học và chuẩn mực nghề nghiệp;
• Phải đáp ứng các yêu cầu học tập và đánh giá trước khi được NFEC cấp chứng chỉ;
• Được quyền sử dụng danh xưng CFEI® và logo số CFEI® theo quy định của NFEC;
• Được ghi nhận 4,3 IACET CEUs (43 giờ phát triển chuyên môn) theo chương trình áp dụng tại Việt Nam;
• Có thể được ghi nhận trong danh sách CFEI® theo chính sách của NFEC.
Vì vậy, CFEI® có thể tạo thêm giá trị cho hồ sơ chuyên môn và năng lực thực hành giáo dục tài chính của những người làm trong lĩnh vực tài chính, giáo dục, đào tạo, coaching, xây dựng chương trình sức khỏe tài chính, hoạt động cộng đồng hoặc sáng tạo nội dung tài chính.
Tuy nhiên, cần phân biệt rõ: CFEI® không thay thế các bằng cấp, chứng chỉ hoặc giấy phép mà pháp luật Việt Nam có thể yêu cầu đối với những hoạt động nghề nghiệp cụ thể như tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, bảo hiểm hoặc một số vị trí giảng dạy.
CFEI® không phải giấy phép hành nghề do Nhà nước Việt Nam cấp. Giá trị của CFEI® nằm ở năng lực chuyên môn về giáo dục tài chính được đào tạo, đánh giá và chứng nhận bởi National Financial Educators Council (NFEC), Hoa Kỳ.
Sau khi hoàn thành hai chương trình, đáp ứng các yêu cầu đánh giá và được NFEC cấp CFEI®, anh/chị nhận được các chứng nhận và ghi nhận chuyên môn của chương trình, bao gồm:
• Chứng chỉ CFEI® do NFEC cấp;
• Quyền sử dụng danh xưng CFEI® và logo số CFEI® theo quy định của NFEC;
• Huy hiệu số (digital badge) theo từng học phần trong Chương trình 2;
• Thư xác nhận 4,3 IACET CEUs (43 giờ phát triển chuyên môn) theo chương trình áp dụng tại Việt Nam;
• Được ghi nhận trong danh sách CFEI® theo chính sách của NFEC.
Bên cạnh các hình thức ghi nhận này, giá trị quan trọng hơn là những gì người học đã xây dựng trong suốt lộ trình: nền tảng kiến thức tài chính, phương pháp giáo dục tài chính và hiểu biết về các chuẩn mực nghề nghiệp dành cho nhà giáo dục tài chính.
Có thể hình dung kết quả của lộ trình:
Kiến thức & năng lực → CFEI® → Danh xưng & logo → Huy hiệu số → 4,3 IACET CEUs (43 giờ) → Ghi nhận trong danh sách CFEI®.
Các quyền lợi liên quan được duy trì theo điều kiện và chính sách áp dụng đối với chứng chỉ CFEI® còn hiệu lực.
CEU là viết tắt của Continuing Education Unit — Đơn vị Giáo dục Thường xuyên.
Theo chương trình áp dụng tại Việt Nam, người hoàn thành lộ trình CFEI® được xác nhận 4,3 IACET CEUs, tương đương 43 giờ phát triển chuyên môn.
NFEC là Đơn vị Đào tạo được IACET công nhận (IACET Accredited Provider).
CEUs là một hình thức ghi nhận hoạt động giáo dục và phát triển chuyên môn liên tục. Trong chương trình CFEI®, 4,3 IACET CEUs phản ánh khối lượng hoạt động học tập được ghi nhận theo chương trình, chứ không đơn thuần là số giờ xem video.
Tuy nhiên, cần hiểu đúng rằng IACET CEUs không phải tín chỉ đại học, bằng cấp học thuật hay giấy phép hành nghề.
Việc một cơ quan, tổ chức hoặc nhà tuyển dụng cụ thể có chấp nhận CEUs cho mục đích phát triển chuyên môn hay không còn phụ thuộc vào quy định của chính tổ chức đó.
Có, sau khi anh/chị hoàn thành đầy đủ lộ trình, đáp ứng các yêu cầu đánh giá và được NFEC cấp CFEI®.
Người có chứng chỉ có thể sử dụng danh xưng CFEI® và logo số CFEI® theo các quy định sử dụng của NFEC.
CFEI® có thể được thể hiện phù hợp trong CV, hồ sơ chuyên môn, hồ sơ giới thiệu, website, LinkedIn, tài liệu giới thiệu nghề nghiệp và các bối cảnh chuyên môn khác.
Các huy hiệu số theo từng học phần cũng là một hình thức ghi nhận những nội dung người học đã hoàn thành trong quá trình học.
Tuy nhiên, việc sử dụng danh xưng, logo và huy hiệu cần đúng phạm vi, không tạo ra cách hiểu rằng CFEI® là giấy phép hành nghề tài chính, bằng cấp/chứng chỉ sư phạm hoặc sự bảo đảm của NFEC đối với một dịch vụ tài chính cụ thể do cá nhân cung cấp.
Có quyền thể hiện chứng nhận chuyên môn — nhưng phải thể hiện đúng bản chất của CFEI®.
Có, theo chính sách của NFEC và tình trạng chứng chỉ.
Người đạt CFEI® có thể được ghi nhận trong danh sách những người đã được cấp chứng chỉ CFEI® theo chính sách của NFEC.
Việc ghi nhận công khai giúp các bên quan tâm có thêm một nguồn để xác minh thông tin và tình trạng chứng chỉ CFEI®.
Tại Việt Nam, website chương trình cũng có phần “Danh sách Chuyên gia CFEI® đang có hiệu lực”, thể hiện các thông tin phù hợp về tình trạng chứng chỉ.
Danh sách này nhằm xác nhận tình trạng chứng chỉ, không phải bảng xếp hạng năng lực và cũng không phải sự bảo đảm về chất lượng dịch vụ của từng cá nhân.
CFEI® không được thiết kế theo mô hình “hoàn thành một lần rồi chứng chỉ có hiệu lực vĩnh vi
n mà không cần duy trì”.
Để chứng chỉ tiếp tục ở trạng thái có hiệu lực, người có CFEI® cần thực hiện các yêu cầu duy trì theo chính sách của chương trình.
Tại Việt Nam, phí duy trì hằng năm là 3.363.000 đồng, áp dụng từ năm thứ hai.
Việc duy trì gắn với quyền tiếp tục truy cập chương trình và các tài nguyên áp dụng trong thời gian chứng chỉ còn hiệu lực, cùng các hoạt động và hỗ trợ phát triển chuyên môn theo chương trình.
Ngoài việc duy trì hằng năm, cứ mỗi 3 năm, người có CFEI® cần thực hiện một bài đánh giá ngắn hoặc xác minh hoạt động giảng dạy/giáo dục tài chính, theo yêu cầu của chương trình.
Cơ chế này giúp CFEI® không chỉ ghi nhận việc một người đã từng hoàn thành chương trình, mà còn gắn chứng chỉ với việc tiếp tục duy trì và phát triển chuyên môn.
Đạt CFEI® là một cột mốc. Duy trì CFEI® là cam kết tiếp tục phát triển chuyên môn.
Chi tiết về phí duy trì 3.363.000 đồng/năm và các quyền lợi đi kèm được trình bày thêm trong Nhóm G — Học phí & Chính sách.
Học phí trọn gói cho toàn bộ lộ trình CFEI® tại Việt Nam là:
20.500.000 đồng — đã bao gồm VAT.
Khoản học phí này bao gồm toàn bộ nội dung của cả hai chương trình:
Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư (BizUni)
• 72 video bài học ngắn;
• Tài liệu, biểu mẫu và công cụ học tập;
• 12 buổi Zoom trực tiếp, mỗi buổi 90 phút;
• Bản ghi các buổi Zoom;
• Quyền truy cập học liệu theo chính sách của chương trình.
Chương trình 2 — Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® (NFEC)
• Hơn 100 video và tài liệu học tập đa định dạng;
• Course Manual;
• Các hoạt động tương tác, nghiên cứu tình huống, bài thực hành và đóng vai (role-play);
• Các bài kiểm tra kiến thức theo học phần;
• Dự án tổng kết (capstone project);
• Hệ thống học tập trực tuyến và các tài nguyên áp dụng theo chương trình;
• Các hoạt động hỗ trợ và phát triển chuyên môn theo chương trình.
Học phí cũng bao gồm kỳ thi CFEI® lần đầu và việc cấp chứng chỉ CFEI® ban đầu khi học viên hoàn thành đầy đủ lộ trình và đáp ứng các yêu cầu đánh giá.
Nói ngắn gọn:
20,5 triệu đồng = Chương trình 1 + Chương trình 2 + đánh giá/thi lần đầu + chứng chỉ CFEI® ban đầu khi đạt yêu cầu.
Phí duy trì chứng chỉ từ năm thứ hai không nằm trong học phí ban đầu 20,5 triệu đồng.
Không.
Học phí 20.500.000 đồng đã bao gồm VAT, đồng thời đã bao gồm kỳ thi CFEI® lần đầu và việc cấp chứng chỉ CFEI® ban đầu khi học viên đáp ứng đầy đủ các điều kiện của chương trình.
Vì vậy, người học không phải đóng thêm một khoản phí riêng để được dự thi lần đầu hoặc nhận chứng chỉ lần đầu sau khi đạt yêu cầu.
Cần phân biệt rõ:
Học phí và chứng nhận ban đầu: nằm trong mức 20.500.000 đồng.
Duy trì chứng chỉ từ năm thứ hai: áp dụng phí duy trì hằng năm theo chính sách của chương trình.
Tại Việt Nam, phí duy trì CFEI® là 3.363.000 đồng/năm, áp dụng từ năm thứ hai.
Việc duy trì giúp chứng chỉ CFEI® tiếp tục ở trạng thái có hiệu lực và gắn người có chứng chỉ với hệ thống học tập, tài nguyên và phát triển chuyên môn của chương trình.
Trong thời gian chứng chỉ còn hiệu lực, người có CFEI® tiếp tục được hưởng các quyền lợi áp dụng theo chương trình, bao gồm quyền tiếp tục truy cập nội dung học tập và các tài nguyên chuyên môn, cùng các hoạt động hỗ trợ và phát triển chuyên môn dành cho người có CFEI®.
Việc duy trì chứng chỉ cũng gắn với tình trạng CFEI® đang có hiệu lực và việc ghi nhận trong danh sách tương ứng theo chính sách của chương trình.
Ngoài việc duy trì hằng năm, cứ mỗi 3 năm, người có CFEI® cần thực hiện một bài đánh giá ngắn hoặc xác minh hoạt động giảng dạy/giáo dục tài chính theo yêu cầu của chương trình.
Không có khoản phí riêng cho kỳ đánh giá hoặc xác minh định kỳ 3 năm này; chi phí đã nằm trong phí duy trì hằng năm.
Phí duy trì không phải là phí “mua lại chứng chỉ” mỗi năm, mà gắn với việc duy trì trạng thái chứng chỉ và hệ thống hỗ trợ phát triển chuyên môn liên tục.
Hai chương trình được thiết kế để đi cùng nhau trong một lộ trình hoàn chỉnh hướng đến CFEI® tại Việt Nam.
Chương trình 1 — Nền tảng Tài chính & Đầu tư giúp người học xây dựng nền tảng kiến thức tài chính cá nhân và đầu tư có hệ thống, sát với thực tế Việt Nam.
Chương trình 2 — Chuyên gia Giáo dục Tài chính CFEI® tiếp tục phát triển năng lực giáo dục tài chính: hiểu người học, thiết kế bài học, lựa chọn phương pháp giảng dạy, triển khai chương trình, đánh giá kết quả và thực hành theo các chuẩn mực nghề nghiệp của CFEI®.
Hai chương trình bổ sung cho nhau:
Chương trình 1: Hiểu tài chính và biết ứng dụng.
Chương trình 2: Biết cách giúp người khác hiểu và ứng dụng tài chính.
Đặc biệt, BizUni chủ động thiết kế mức học phí của toàn bộ lộ trình theo hướng hỗ trợ người học có thể hoàn thành cả hai chương trình, thay vì tạo thêm một rào cản chi phí ở Chương trình 1.
Điều này xuất phát từ một mục tiêu lớn hơn mà BizUni và ông Lâm Minh Chánh theo đuổi: góp phần phát triển giáo dục tài chính tại Việt Nam.
Để có thêm nhiều người có khả năng giáo dục tài chính cho cộng đồng, trước hết cần giúp họ có nền tảng tài chính vững và phương pháp giáo dục tài chính đúng.
Vì vậy, BizUni thiết kế mức học phí trọn gói 20.500.000 đồng đã bao gồm cả Chương trình 1 và Chương trình 2, thay vì xem đây đơn thuần là hai khóa học tách rời.
Một lộ trình. Hai chương trình. Một chứng chỉ CFEI® của NFEC.
CFEI® tập trung xây dựng năng lực giáo dục tài chính: không chỉ hiểu kiến thức tài chính, mà còn biết cách giúp người khác hiểu, ứng dụng và từng bước cải thiện hành vi tài chính.
Tùy vào nền tảng chuyên môn, công việc và mục tiêu của mình, người có CFEI® có thể ứng dụng những năng lực đã học trong nhiều môi trường khác nhau, chẳng hạn:
• Tổ chức tài chính: ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm, quỹ đầu tư, tư vấn tài chính… trong các hoạt động đào tạo, truyền thông, chăm sóc và giáo dục khách hàng;
• Giáo dục và đào tạo: trường học, trường đại học, trung tâm đào tạo, doanh nghiệp hoặc các chương trình phát triển kiến thức và kỹ năng tài chính;
• Giáo dục tài chính và coaching: xây dựng các chương trình, khóa học hoặc hoạt động hướng dẫn về tài chính cá nhân;
• Doanh nghiệp và tổ chức: tham gia xây dựng các chương trình sức khỏe tài chính (financial wellness) cho nhân viên hoặc cộng đồng;
• Hoạt động cộng đồng: triển khai các chương trình giáo dục tài chính cho thanh thiếu niên, gia đình, người lao động hoặc những nhóm đối tượng cụ thể;
• Sáng tạo nội dung: phát triển sách, bài viết, video, podcast, khóa học và các nội dung truyền thông về tài chính cá nhân.
Điểm quan trọng là CFEI® không quy định người học phải theo một chức danh nghề nghiệp duy nhất.
Năng lực giáo dục tài chính có thể được tích hợp vào nghề nghiệp hiện tại hoặc trở thành nền tảng để người học phát triển sâu hơn trong lĩnh vực giáo dục tài chính.
CFEI® không chỉ hướng đến việc “đi dạy”. Giá trị lớn hơn là biết cách giúp người khác hiểu và ứng dụng kiến thức tài chính tốt hơn.
Lưu ý: CFEI® không phải giấy phép hành nghề tư vấn đầu tư, môi giới chứng khoán, bảo hiểm hoặc các hoạt động tài chính có điều kiện khác và không thay thế những bằng cấp, chứng chỉ hoặc điều kiện pháp lý mà từng công việc cụ thể có thể yêu cầu.
Có thể có cơ hội, nhưng không phải là một cam kết việc làm tự động.
BizUni định hướng phát triển các hoạt động giáo dục tài chính tại Việt Nam cho nhiều nhóm đối tượng khác nhau, từ thanh thiếu niên, sinh viên, người đi làm đến doanh nghiệp và cộng đồng.
Trong quá trình phát triển các chương trình này, BizUni có thể cần những người có kiến thức tài chính, năng lực giáo dục tài chính, khả năng truyền đạt và tinh thần phù hợp với sứ mệnh của chương trình.
Những người đã đạt CFEI® có thể là một trong những nguồn nhân sự được BizUni xem xét cho các hoạt động phù hợp như:
• Giảng dạy hoặc hỗ trợ giảng dạy;
• Hướng dẫn các hoạt động thực hành;
• Tham gia phát triển nội dung và học liệu;
• Tham gia các chương trình giáo dục tài chính dành cho trường học, doanh nghiệp hoặc cộng đồng;
• Đồng hành trong các dự án thúc đẩy giáo dục tài chính tại Việt Nam.
Tuy nhiên, việc đạt CFEI® không đồng nghĩa với việc đương nhiên được BizUni tuyển dụng, mời giảng dạy hoặc giao dự án.
Việc cộng tác sẽ phụ thuộc vào nhu cầu thực tế của từng chương trình, năng lực và kinh nghiệm của ứng viên, khả năng truyền đạt, mức độ phù hợp với đối tượng người học và các tiêu chí tuyển chọn của BizUni tại từng thời điểm.
CFEI® tạo nền tảng chuyên môn. Cơ hội cộng tác được quyết định bởi năng lực thực tế và sự phù hợp với từng chương trình.